Nueva iniciativa prueba un componente de ahorro innovador, apoyado por investigación para mejorar la estabilidad financiera
(WASHINGTON, DC) – 30 de junio de 2025 – El Fundación Nacional de Asesoramiento Crediticio (NFCC) anunció hoy el lanzamiento de su programa transformador "Vida Más Allá de las Deudas", una iniciativa integral diseñada para transformar fundamentalmente la forma en que las personas superan las deudas y construyen un futuro financiero seguro. Un componente clave de la fase piloto inicial del programa es el programa de ahorro WealthBuilder, que permitirá a los clientes crear fondos de emergencia mientras reducen activamente sus deudas.
La necesidad de un programa de este tipo es evidente. Encuesta de preparación y educación financiera de la NFCC 2025Un estudio realizado por The Harris Poll en nombre de la NFCC reveló que casi un tercio (32%) de los adultos estadounidenses declara no tener ningún ahorro fuera de sus cuentas de jubilación. Esta falta de un colchón financiero deja a muchos vulnerables, ya que estudios como el Informe de la Reserva Federal sobre el Bienestar Económico de los Hogares Estadounidenses han destacado sistemáticamente que la incapacidad de cubrir un gasto inesperado de $400 es un indicador común de una fragilidad financiera significativa. Para subrayar aún más el complejo panorama financiero, el propio Pronóstico de Estrés Financiero de la NFCC indica un aumento de la presión financiera de los consumidores, que alcanzará niveles prepandémicos (6.8 en el primer trimestre de 1, con proyección de que aumente a 2025 en el segundo trimestre de 7.0), lo que pone de relieve la urgencia de contar con programas que fomenten la resiliencia financiera.
“Vida Más Allá de la Deuda es un cambio fundamental para abordar la inestabilidad financiera generalizada”, afirmó Mike Croxson, director ejecutivo de NFCC. “Estamos empoderando a las personas para que resuelvan sus deudas y construyan un futuro seguro, reconociendo la tranquilidad que brinda el ahorro. La investigación del programa piloto guiará nuestro trabajo para promover un bienestar financiero más amplio”.
Se lanza el programa de ahorro “WealthBuilder”, piedra angular del piloto Life Beyond Debt, en colaboración con el socio de FinTech Percapita(1)Esta colaboración brindará a los participantes acceso sin problemas a cuentas de objetivos y herramientas diseñadas para fomentar hábitos de ahorro constantes. Las agencias miembros de la NFCC que participan en el piloto inicial representan una muestra representativa de la membresía.
“El objetivo del programa piloto Vida Más Allá de la Deuda es innovar en las formas en que apoyamos a las personas que buscan alcanzar y mantener una buena situación financiera. Este mismo objetivo es la esencia de la misión de Percapita”, afirmó Alex Ehrlich, director ejecutivo de Percapita. “Nos entusiasma y nos inspira colaborar con la NFCC y sus agencias miembro para dar vida al programa WealthBuilder”.
Un elemento fundamental de esta iniciativa es su componente de investigación, que será financiado por el Instituto de Gestión del Dinero del Consumidor (ICMM) y realizado por el Centro de Investigación sobre la Jubilación del Boston College. Esta investigación proporcionará a la NFCC y a nuestros socios datos e información invaluables sobre estrategias eficaces para promover hábitos de ahorro y mejorar la estabilidad financiera a largo plazo entre las personas que gestionan sus deudas.
La NFCC anticipa que los hallazgos del programa piloto “Vida más allá de la deuda” informarán significativamente el desarrollo de programas más efectivos y respaldarán la promoción de políticas que fortalezcan la salud financiera del consumidor en todo el país.
Se espera que esta iniciativa tenga un impacto significativo y directo en la vida de muchas personas. La NFCC prevé que este programa piloto por sí solo ayudará a miles de consumidores con dificultades a tomar medidas significativas para reducir sus deudas y crear una base de ahorros para emergencias, fomentando así una mayor estabilidad financiera y tranquilidad.
Acerca de la NFCC
Fundada en 1951, la Fundación Nacional para la Asesoría Crediticia (NFCC) es la organización sin fines de lucro más antigua dedicada a mejorar el bienestar financiero de las personas. Con una red nacional de asesores de crédito certificados por la NFCC, que presta servicios en 50 estados y todos los territorios de EE. UU., los asesores de la NFCC son defensores financieros que empoderan a millones de consumidores para que tomen las riendas de sus finanzas mediante revisiones financieras personalizadas que abordan deudas de tarjetas de crédito, préstamos, decisiones sobre vivienda y la administración general del dinero. Para obtener orientación y asesoramiento de expertos, llame al (800) 388-2227 o visite www.nfcc.org.
(1) Percapita no es un banco. Percapita Group, Inc. es una empresa digital que brinda acceso a productos y servicios para mejorar el bienestar financiero. Las Cuentas de Efectivo Percapita son proporcionadas por Sutton Bank, miembro de la FDIC.
