Talleres de Educación Financiera para Militares Superan Demanda Anticipada

Por Bruce McClary
En enero de 2016, la Fundación Nacional para el Asesoramiento Crediticio (NFCC) se asoció con la Asociación Americana de Bibliotecas (ALA) para servir a miembros activos de las fuerzas armadas, veteranos y sus familias. Las agencias miembro de la NFCC están trabajando con las bibliotecas locales para ofrecer talleres de educación financiera que utilizan el Wells Fargo El futuro en tus manos® for Military (HOBM), acceso a asesoramiento personalizado y otros recursos que ayudan a las familias a alcanzar sus metas financieras y contribuyen a la estabilidad económica de sus vecindarios. Desde el anuncio, las agencias miembros de la NFCC han visto un impulso increíble en el trabajo con la comunidad militar. Dado que las bibliotecas han tenido durante mucho tiempo la reputación de ser una fuente confiable y un espacio seguro para el aprendizaje, lo atribuimos en gran parte a la conciencia del programa que se generó al asociarse con ALA y las bibliotecas locales.
Este esfuerzo fue desarrollado en parte para apoyar a la NFCC Mejore su enfoque financiero® (Agudizar) el esfuerzo. Sharpen es una iniciativa de la NFCC y una amplia muestra representativa de partidarios, incluido Wells Fargo, que están comprometidos con aumentar el bienestar financiero de los estadounidenses. Como parte de Sharpen, la NFCC ha desarrollado un programa de tres pasos diseñado para ayudar a los consumidores a comprender mejor su situación financiera. El programa de tres pasos incluye una autoevaluación financiera que utiliza el MiMoneyCheckUp®, una revisión financiera y una actividad educativa específica (que utiliza el plan de estudios HOBM cuando se trabaja con miembros de esta comunidad militar).
En los dos primeros años del programa desde septiembre de 2013 hasta agosto de 2015, el 13 % de los clientes eran militares. Más recientemente, en el año 3 de Sharpen hasta la fecha (septiembre de 2015 a febrero de 2016), el 39 % de los clientes de Sharpen son militares, lo que refleja un aumento sustancial en la participación militar. Más interesante aún, desde que anunciamos la asociación ALA y NFCC en enero, hemos visto más actividades educativas específicas de HOBM completadas en dos meses y medio que en los cinco meses anteriores combinados. Además, este aumento en la actividad con esta parte del programa es el doble de lo que vimos en los años 1 y 2 del programa Sharpen.
Creemos firmemente en la NFCC que la conciencia creada como resultado de esta asociación contribuyó significativamente al tremendo aumento del impulso. Como resultado, alentamos a nuestras agencias miembro y sus bibliotecas locales a mantener esta relación sólida y continuar trabajando juntos para promover los excelentes servicios que ambas partes ofrecen a sus comunidades.
Los datos del programa Sharpen inicial revelaron que las familias militares enfrentan desafíos únicos. Tienen $400 más de saldos de deuda mensual no garantizados en comparación con los participantes no militares de Sharpen. Los consumidores militares tienen menos activos tangibles pero mayores gastos relacionados con la deuda. La reubicación, el despliegue frecuente y los cambios en las condiciones económicas locales son factores que probablemente influyan en estos resultados. Los investigadores de la Universidad Estatal de Ohio también notaron una disminución en la deuda renovable de $4,865 en una pequeña muestra de consumidores militares que participaron en el programa Sharpen, junto con un 81 % que informó que está administrando mejor su dinero, un 61 % con una confianza financiera general mejorada y un 74 % % pagando su deuda de manera más consistente.